【新唐人北京时间2026年05月06日讯】在中国，诈骗案层出不穷，还有民众无辜的卷入了洗钱案。犯罪分子以“兼职换取高额回报”、“贷款刷流水”等话术，诱骗受害者提供银行账户，使非法资金“洗白”，最终，受害者不仅银行账户被冻结，还面临牢狱之灾。
中国诈骗手法多元，很多民众被骗，提供账户帮诈骗分子洗钱，还有店家和公司收到的货款竟然是赃款，账户因此遭到冻结，警方要求退款，导致营运停摆。
受害人家属小刘（化名）：“我弟弟跑货拉拉，接到一个单子，给他转了13,000块钱（人民币），说是代收一下货款，货主又给他说，这个单跑不成了，让我弟把这个13,000取出来，交给他，人刚刚被我们当地的派出所带走了。”
化名小张的受害人透露，他因为无知成为诈骗分子洗钱的帮凶，全国都有受害人，各地警察陆续将他定罪，让他不胜其扰。
受害人小张（化名）：“找兼职的时候，找到一个网站，过户一个公司到我名下，然后让我签一个承诺书，开了一个公户，走了500个（万），单笔是9,800块，受害人特别多，警方找了，安徽那边给我定了帮信（罪），四川定的掩隐（罪），给我带走了21天，就办了监视居住。”
据了解，犯罪分子洗钱，常以“高额回报”、“贷款刷流水”等名义诱骗兼职者提供账户，透过“跑分平台”，将大量资金分散，“洗”成合法来源。有的电诈洗钱佣金高达50%。
一名跑分团伙成员透露，她们帮电诈盘口洗钱，假装办贷款，还在网上招人，提供银行卡、微信或支付宝收款码，就给10%到18%佣金，她个人每个月有一二十万人民币的收入。
跑分团伙成员小杨（化名）：“我是拉人头搞贷款背债之类的，客户是来贷款的，说他的流水不够，要刷流水，其实就是跑分。还有打广告，说好来这边跑分，给他们10个点，有一些是做线上二维码，给15到18个点这样子。”
伍律师的一名当事人因为帮亲友转账近100万元，被判刑三年半。当时亲友谎称自己的银行卡因为一些原因被封控了，如果帮他收这笔钱，就会给点“好处费”，结果被查到是赃款。
中国伍律师：“反电诈法有明确规定的，不得提供自己的银行卡给他人，帮助他人取现、转账啊、刷流水，这些跑分人员，他也是被骗了，参与这个事情，还给自己搞了个案底。”
新唐人电视台记者熊斌、黄宇宁采访报导
