防贪官隐匿财富 银行下发“特急”通知

【新唐人2016年11月30日讯】中共央行日前下发“特急”通知,要求从12月1日起,各银行实行个人银行账户分类管理。港媒对此分析认为,这看似是央行对各商业银行的日程业务管理,实际上对遏制金融领域的犯罪、防止贪官隐藏资产具有深远影响。

央行的“特急”通知中规定,个人在银行开立账户,每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类账户;已经有Ⅰ类账户的,再开户只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。

上述几类账户的功能各有不同。其中:Ⅰ类账户功能齐全,资金流入流出无限额,可以作为工资账户或个人财富主账户,主要用于大额消费、大额资金流转、储蓄存款及投资理财。Ⅱ类账户不能对外转账,但可理财和绑定支付账户等。Ⅲ类账户只能用于小额消费,余额不超过1千元人民币。

对于央行的新举措,港媒东网11月30日发表评论说,央行新政并非无的放矢,因为大陆民众一人多个账户的现象十分普遍。很多不法份子在农村收集身份证,然后在银行设立大量的僵尸账户,用于洗钱。早前曝光的电信诈骗中,很多僵尸账户就成为骗徒的工具。

而一些贪官污吏为了将钱“洗白”,利用亲属或其他人的身份证开设数量庞大的银行账户,借此隐匿巨额财富。还有一些移民海外的中国人,虽然拿着外国护照,但为防被移民国追税,通过买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户等方式,在中国的银行体系隐藏资产。

港媒分析,央行严管个人银行账户,既可以打击电信诈骗、洗钱及反腐,还可以防范当前严峻的资本外流,可谓一举多得。

至于央行严管个人账户后,能否有效控制贪官洗钱、资金外流,仍然有待观察。据香港《动向》杂志11月号披露,今年1月到9月,中国大陆资金非正常流失,高达21,400亿元人民币。

10月29号,中共国务院总理李克强在专题会议上说,资金、资产多渠道非正常外流的老问题、大问题,恶性循环十多年仍然得不到解决,就是因为有人为制造的资金外流漏洞、大洞和深洞。“有扮两面人的,也有有恃无恐的,有的内鬼就在会议室内。”

对此,美国南卡罗莱纳大学艾肯商学院教授谢田认为,李克强多次直呼“内鬼”,却不抓鬼,说明当局对经济领域的控制还是不够。

谢田说:“中共现在上层分成基本上是习李、习王这一派,和原来的江派在展开生死较量的搏斗,实际上在金融体系,国企里面到处都是原来江泽民安插上的人物,现在看来资金的外流显然不是当权的习李这一派所能掌控和预防,一定是江派势力在搞鬼。”

(记者文瑞综合报导/责任编辑:王馨宇)

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