長短期目標 理財策略大不同

【新唐人2013年05月19日訊】(中央社記者吳靜君台北19日電)南山人壽表示，人生規劃有短程與長程不同的目標，如同短跑選手及馬拉松選手，依實現的目標距離，理財策略要有不同的安排。

南山人壽指出，短期的目標，像是數年內要置產買房子、結婚或出國求學的規劃，可考慮透過中短年期的利率變動型養老險，利用利率變動反應市場走勢，滿期之後再整筆給付滿期保險金，達到理財的目標。

長期計劃和目標就如同馬拉松選手一般，南山人壽指出，唯有穩定的累積才能抵達目標，建議可透過增額還本保險，穩健的累積退休本，並利用生存還本保險金的給付，讓退休後仍能有穩定持續的收入。

南山人壽建議，在長期理財規劃中，民眾可以留意還本金或回饋金的給付年期，加選繳費期間相近且符合需求的健康險、意外險，補足人身保障缺口，發揮1加1大於2的綜效，守住資產也守護健康。