【新唐人北京時間2025年11月27日訊】英媒《經濟學人》報導，中國地下銀行已經成為世界上最大的洗錢者，專為中國富豪、販毒集團、詐騙組織和朝鮮駭客所從事各種犯罪活動提供方便。評論指出，主要報導地下錢莊有犯罪分子利用它來洗錢，其實它忽視了中共體制在其中起到的主導作用。

中國經濟持續下行，有越來越多中國富豪選擇經由地下管道把自己的財富轉移到國外，繞過政府的外匯管制。不僅如此，中國地下銀行還將中國富豪、販毒集團、詐騙和朝鮮駭客聯繫起來。

英媒《經濟學人》11月20日報導，中國地下銀行已成為世界上最大的洗錢者，中國地下組織正在接管全球最大的非法產業「國際洗錢網絡」，給各種犯罪活動提供便利管道。

大陸經濟分析師文麗表示，在過去幾十年中，中國的地下錢莊能夠快速的主導全球市場，根本原因還是中共體制造成的產物。

大陸經濟分析師文麗：「中共的外匯管制很嚴，就個人來說，每人每年只有等值5萬美元的額度，而企業的額度是和出口金額掛鉤的，這就造成外匯資金在境內外之間的自由流動受到很大的限制。而我們知道，從90年代中期開始後的二三十年中，在外資大量湧入之後，中國的經濟經歷了一個飛速發展的時期，很多人賺了錢，想在境外投資或者移民，或者乾脆就是單純的想要把錢轉到境外去。但是通過正規的金融機構操作非常難，手續也很繁瑣，費用也高，這就催生了大量的地下錢莊。」

報導指出，龐大的跨國洗錢網絡，將看似合法的商業活動與地下產業的洗錢活動結合。而其涉及的金額之巨大，令人震驚。在東南亞，僅是由華裔集團營運的網路詐騙，每年就產生約5,000億美元的收益。柬埔寨商人陳志就是一個典型的案例。

台灣財經專家黃世聰：「不論是美國破獲所謂的陳志，或是說之前英國抓了錢志敏，甚至現在還破了一個大毒梟，這些黑錢到底要從哪裡來？從哪裡去？這個都仰賴中國的銀行體系在這邊跑。因為中國的銀行體系長時間國外要監管相對比較困難，所以就變成這個給了中國，不論是中國的黑道或是國際的黑幫，有一個方式可以再進行洗錢的一個方式。」

今年2月，朝鮮駭客竊取了近15億美元加密貨幣，成為史上最大的加密貨幣竊盜案。調查公司TRM指出，這很可能是在中國地下銀行的協助下實現的。

黃世聰：「我們在看這篇報導裡面來說的話，你可以感覺到中國的經濟裡面，有非常多的錢在下面流動。這些可能都是牽扯到高官，或是牽扯到一些貪污腐敗的錢在往外跑。這裡面當然也包括很多跟中國有相關的一些銀行體系跟地下金融體系在運作的一個狀況。就是利用中國的銀行體系，利用中國的資金，利用中國的貿易體系，再做一個洗錢的狀況。」

今年8月美國財政部發出警告，指出中國洗錢團夥對美國金融體系構成重大威脅，要求銀行提高警惕。同時也提出警告，持有中華人民共和國護照的個人，在這些洗錢網絡中扮演重要角色，可能有意或無意間協助全球洗錢活動。

文麗：「中國一度是世界的工廠，貿易順差國，在全球的貿易體量和覆蓋面，也為地下錢莊提供了合法的貿易外移與多樣性的貨幣。換句話說，遍布世界各地的大量的以各種外幣為基礎的貿易，和對外匯的需求給中國的地下錢莊做大，提供了現實的可能性。」

文麗認為，《經濟學人》主要報導了地下錢莊有犯罪分子利用它來洗錢，其實它忽視了中共體制在其中起到的主導作用。

文麗：「與傳統的地下錢莊相比，中國的地下銀行數量很多，靈活多樣，而且沒有金額的限制，時效很快，有些甚至可以在幾分鐘內，完成貨幣兌換和資金到帳。就中國來說，在一些發達地區和南方的沿海城市，很多做外貿的或者開小賣店的，都長期做這類生意，這給中國人自由兌換外幣提供了一個現實的可能性。」

文麗認為，中國地下銀行在一定程度上反映了中共經濟模式的黑暗面，高度集權的統治和對外匯的嚴格管制，與自由開放的市場經濟對外匯的需求產生了衝突。

編輯/黃億美 採訪/常春 後製/Tony