中國富人大逃亡 大量現金被偷偷帶出國

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【新唐人北京時間2023年11月19日訊】隨著中國經濟持續下滑,政府監管愈發嚴厲,很多中國富人擔心掉入當局「共同富裕」的陷阱,利用各種方式將大量現金偷偷帶出國,在海外建造第二個家園。

中國富人用陌生人偷帶現金出國

澳洲《悉尼先驅晨報》11月14日報導說,中共對私營企業的打壓,地緣政治緊張局勢,以及中共高層推動的「共同繁榮」讓中國富人甚至中產階級感到恐慌。「中國的富人正在利用完全陌生的人,將現金偷偷帶出國」。

報導稱,很多中國富人為了把資產轉移到海外,願意將畢生的積蓄託付給一群僅通過網絡社交平台認識的陌生人。32歲的中國女士菲比就是其中一員,最近她將約100萬元人民幣(合21萬美元)偷偷帶出國。

出於隱私和法律問題,菲比沒有透露她的全名。她介紹了整個過程,首先必須將錢轉入中國服務商的帳戶,幾個小時後,她在香港持有的一個單獨帳戶陸續收到零碎地匯款,總共來自10個人,其中一人是通過ATM存入了相當於2000美元的現金。

儘管在中共管控下,香港失去了許多自由,但一旦有了現金,菲比就可以去到任何地方。

今年10月,前大陸資產管理公司首席合規官梁少華律師接受大紀元採訪時說,中國資金外逃的方法有很多種,「比較笨的方法就是現金直接走香港,甚至用車拉一堆現金過去,還有走黃金的。現在也有不少,一些貪官和企業主在這樣做。因為香港羅湖海關不是每個人每輛車都檢查,找十個二十個跑腿的帶過去,然後在香港換成美金」。

轉移資金花樣百出

現在,中國經濟越來越嚴峻,出口陷入困境,房價下跌,大量年輕人失業。許多中國富裕家庭都把移民海外視為選擇項,因此在海外擁有資金就變得至關重要。

近年來,從中國合法轉移現金受到嚴重限制,個人通常每年只能向海外電匯5萬美元。此外,中國公民在移民時還有一次轉移資金的機會。

為了適應越來越多中國富人的需求,地下錢莊如雨後春筍般湧現。上海紐約大學金融學兼職教授喬爾‧加洛(Joel Gallo)表示,「它們就像准銀行公司一樣運作,但卻在沒有監管的情況下運作,並巧妙地站在灰色地帶進行監管套利。」

梁少華律師對大紀元表示,地下錢莊已經很流行了,「基本的操作就是雙方打數,美金在國外給你,國外的需要人民幣國內給你。不涉及到匯兌,也不需要通過銀行,兩邊互相清算一下就可以了,非常非常普遍。目前國內的很多人要把資產轉移出來,都是通過地下錢莊,像很多中產倒的資金比較少,幾十萬美元,上百萬美元都可以倒出來」。

根據中共官方報導,地下錢莊規模龐大。2021年中共國家外匯管理局通報,甘肅省一個地下錢莊轉移了756億元人民幣,擁有5個網絡組織,在20多個省份使用了8000多個銀行帳戶。

地下錢莊不僅在香港運作,在世界各地有華人的地方都存在。根據英國國家犯罪局(NCA)2019年的情報報告,英國執法人員發現,中國留學生帳戶有時被用作後門,用於洗錢。NCA查明有100多人向1.4萬多個銀行帳戶存入現金,12個月內存入這些帳戶的現金總額超過1億英鎊(約1.9億美元)。

此外,中國遊客在旅行時將現金留在國外的情況也很普遍。法國投資銀行Natixis高級經濟學家加里‧吳(Gary Ng)估計,今年將有多達1,500億美元的資金通過這種方式流出國外。

金融專業人士也會免費為一些中國富人提供轉移資金的資訊,當然這存在風險,他們有可能失去職業生涯。但為了潛在的客戶群,有些人願意冒險。瑞銀集團在年度財富報告中估計,到2022年底,中國有620萬人的資產超過100萬美元。

如果需要搬運的資金數額巨大,一種常見的方式是篡改在海外結算的進口合同,或者徹底偽造一筆交易。在中國溫州的一起案件中,一家公司製造了欺詐性商業交易,聲稱其進口商品支付了900萬美元。另一家位於深圳的投資公司則捏造一筆交易,向海外匯出近1800萬美元。

梁少華表示,這種方式大都是嵌套在正常的貿易往來中,大的貿易公司每年往來額度有好幾億,其中參雜個幾百萬、幾千萬,根本就看不出來。那些中共權貴公司,比如保利這樣的軍火公司,還有「一帶一路」這種對外投資公司,通過這種方式把錢倒出來就非常方便,根本就沒人去查。

他說,那個權貴需要倒出來一大筆錢,就通過「一帶一路」投資,投基建、投鐵路等一系列的合法途徑去操作,投資名義上一個億,實際上可能只投7000萬元,其它的錢就倒出去了。

中國富人和資金在逃離中國

越來越多的跡象表明,更多的中國富人和資金正在逃離中國。今年8月,亞洲最大房產諮詢居外IQI預計,未來兩年將有超過70萬中國人離開中國,他們購買房產的熱門目的地包括澳大利亞、加拿大和英國。新加坡也日益成為受歡迎的目的地,中國億萬富翁的時尚酒吧在新加坡比比皆是,管理富人家族資產的辦公室數量激增。

旅美中國富商孟軍10月接受大紀元採訪時表示,中國經濟情況持續惡化,股市和房市持續下跌,現在已經雪崩了。很多富人拚命把北上廣深一線城市房子賣掉後,把錢轉移到海外,這是比較普遍的現象。

孟軍說,今年放開以後,他的一些朋友看到中國經濟已經沒有希望了,紛紛關閉公司,轉移資產。「有幾個朋友在美國和加拿大,通過買房的方式轉錢,每個房產大概在200萬到500萬美金之間,用人民幣交易。你在國內給人民幣,在美國過戶房產,房子就是你的了。尤其從2021年後,很多大額都是這樣轉的」。

他表示,有錢人都跑了,現在只要能出去就行。很多中國富人都有海外身分,美國排期投資移民比較難,可以去加拿大、新加坡、泰國,反正各個渠道都有。

(記者羅婷婷綜合報導/責任編輯:祝馨睿)

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