【新唐人北京時間2025年08月29日訊】美國財政部今天（8月28日）發布警告，點名中國洗錢網路，對美國金融體系構成重大威脅。財政部要求銀行和金融機構必須提高警惕，防止墨西哥販毒集團利用這些網路洗錢。

財政部還公布了一份金融趨勢分析報告。數據顯示，從2020年1月1日到2024年底，中國洗錢網路通過美國銀行和金融機構，轉移了大約3,120億美元可疑資金。這些網路不僅幫墨西哥販毒集團洗錢，還涉及欺詐、人口販賣和走私。

報告指出，持有中國護照的個人，在這些網路裡扮演關鍵角色，可能主動或被動參與協助全球洗錢。

財政部給銀行列出多項「危險信號」。比如，客戶用中國護照開戶，賬戶卻頻繁收到與其職業或收入不符的資金，來源也不是工資或合法收入，就必須被標記為「紅旗」。

財政部提醒，金融機構必須上報可疑情況，否則可能違反《銀行保密法》，面臨處罰。2024年，道明銀行就因被中國洗錢網路利用，洗出超過4.7億美元，被罰超過30億美元。

金融犯罪執法網路（FinCEN）主任安德裡亞．加基（Andrea Gacki）表示：「中國洗錢網路遍佈全球，無處不在，必須瓦解。」她強調，這份指引的目標，就是要徹底摧毀跨國犯罪組織及其幕後黑手。

財政部的分析顯示，在3,120億美元的可疑交易中，銀行報告佔了2,460億美元，貨幣服務公司涉及420億美元，證券和期貨交易約230億美元。

報告還提到，中國洗錢網路快速擴張，部分原因是墨西哥和中共當侷限制公民美元交易。這反而催生了地下市場，把墨西哥販毒集團的黑錢，與想把資產轉移出境的中國僑民連在了一起。

財政部副部長赫爾利（John Hurley）警告說：「這些洗錢網路，讓犯罪集團能把芬太尼送進美國，還推動人口販運，嚴重破壞社區。」

川普政府已要求銀行協助打擊這些犯罪，特別針對墨西哥販毒集團利用中國洗錢網路轉移資金。官員們同時強調，他們會盡量減輕反洗錢規則對銀行的負擔。

《新聞直擊》製作組

（責任編輯：劉明湘）